Fraudes Marítimos
Durante un seminario sobre Fraudes
Marítimos en Londres salió a relucir la venta ilícita de los certificados para
los marinos y oficiales, y el nombre de Panamá volvió a hacer eco en la sala
Hace unos días, en el Baltic Exchange de
Londres un prestigioso bufete de abogados ingleses patrocinó y presento un
seminario sobre Fraudes Marítimos y como combatirlos.
En dicha charla, obviamente salió a
relucir la venta ilícita de los certificados para los marinos y oficiales, y el
nombre de Panamá volvió a hacer eco en la sala. Sin embargo, se mencionó que la
falsificación de documentos era un problema global, pero quizás uno de los males
más destacados son la documentación falsa de la carga que se transporta a bordo
de las naves (Bills of Lading).
EL abogado inglés David McKie comentó a
una audiencia de más de cien personas como en 1999 se detectó un fraude donde
involucraba a una compañía de Dubai, la cual estafó más de USD400 millones a diversos bancos.
Incluso en otra ocasión, un grupo de
estafadores preparaban un "negocio" contra un banco, y al descubrirlo varios
empleados del banco "le robaron la idea" a los "estafadores" dando ellos mismos
"golpe"
Es imposible saber la cuantía de los
fraudes marítimos, ya que muchos de los perjudicados no quieren admitir que han
sido estafados, pero el conferencista considera que alcanza a miles de millones
de dólares anualmente.
A continuación encontrarán una breve
relación de fraudes significativos que se han descubierto en el pasado:
- Uno de los principales fraudes de
nuestros tiempos es el de los buques fantasmas. Este tipo de fraude se, hace
usando banderas de registros abiertos, principalmente se trata de naves de carga
a granel de poco tonelaje y en mal estado de navegabilidad. Las abanderan, salen
de un puerto cargadas con un destino programado. A mitad del camino los
armadores desvían la nave a un tercer puerto, allí "sueltan" la carga que le
roban al dueño de la misma y la nave entonces "se esfuma". Posteriormente la nave
vuelve a ser abanderada en otro registro abierto, donde los controles no
son estrictos, y el rosario de "fraudes" vuelve a comenzar, y los
armadores le siguen robando la carga a quienes se la depositan para que sea
transportada. Incluso, se comentó que las naves que "desaparecen" las
"estacionan" por un periodo de tiempo y suelen aparecer al cabo del par de años
bajo otro nombre y bandera de registro para volver a las mismas andadas.
- Otro tipo de fraude marítimo es el que
se hace con contenedores. Normalmente la carga se asegura FOB pero el Manifiesto
lleva mas carga 1 que la que ha introducido el contenedor o simplemente la carga
se sustituye totalmente por otra carga. Este tipo de reclamos a las aseguradoras
es muy usual, y lo primero que los investigadores tratan de encontrar es
evidencia de la existencia de la carga.
- También se han presentado casos donde
un contenedor pequeño llega a un puerto y el mismo es inspeccionas do por los
funcionarios de aduanas. Después de que el contenedor ha sido examinado,
desaparece del puerto donde ha sido
inspeccionado, por lo tanto hay evidencia de
que la carga .existía y la aseguradora debe pagar al asegurado.
- La mayoría de las veces los errores de
los que cometen el fraude son tan elementales como:
- Listar contenedores, los cuales no
existen, es decir, es casi imposible que alguien envíe 50 contenedores llenos de
carga, y todos los contenedores lleven números indicativos de identificación consecutivos.
- Errores ortográficos en cuanto a
descripción de la carga o detalles de la nave.
- Nombres y detalles de naves que no
existen o han sido desguazadas.
- La cantidad de la carga está errada.
- Llenan los contenedores de carga
inútil y sin valor comercial, por ejemplo chatarra.
- La nave que supuestamente lleva la
carga no ha pasado en ningún momento por el puerto donde se supone había llegado
la carga.
Hay tendencias de parte de las
compañías aseguradoras a pagar de inmediato y sin investigación previa por
cualquier reclamo que no exceda de una cantidad preestablecida. Esto hace que
muchos estafadores de forma regular reclamen a las compañías aseguradoras por
carga con un valor inferior a la cantidad estipulada.
Hay tres reglas de oro para combatir e
investigar fraudes: Moverse con rapidez, tomar acción y estar alerta.
En 19791 acaeció un clásico en el libro
de historia de los fraude s marítimos nos referimos al tan conocido caso del
tanquero SALEM, durante el embargo de petróleo a la República de Sudáfrica. El
tanquero liberiano SALEM se estaba hundiendo debido a un "accidente" y una nave
que pasaba cerca se apresuró a rescatara los marinos, quienes "habían huido
despavoridos y en una rapidez tal" pues ya saben los lectores, cuando una nave
se hunde NO HAY TIEMPO PARA NADA, sin embargo, la tripulación de la nave SALEM
fue encontrada en un bote salvavidas, "completamente vestida y con todas sus
pertenencias empacadas y cada uno con su maletita, bien peinadito y con el radio
cassette incluido!"
En la lucha contra los fraudes
marítimos, se recomendó el sistema de detección para evitar la desaparición de
las naves, conocido como sistema Stoploc, que sirve 'para rastrear naves. Además
de que, es importante que las compañías aseguradoras revisen sus procedimientos
de reclamos para asegurarse de evitar el mayor numero posible de fraudes y
estafas.
Para finalizar, puedo contar dos
experiencias propias en la investigación de fraudes marítimos: La primera se
trata de un señor europeo, quien aparentemente murió abordo de un carguero en
alta mar de un ataque al corazón, y fue "enterrado" en el mar... pobre hombre'
Pensarán los lectores, pero deténganse! ... Después de dos años de
investigaciones por parte de la compañía de seguro, el "muerto" lo encontraron
en Portugal tomando sol en la terraza de su casa!. Es obvio que en combinación
con el capitán del barco, se hizo pasar por muerto para que su desconsolada
viuda cobrara un millón y medio, de dólares de su póliza de seguro.
La otra experiencia propia donde mi
compañía asistió a un bufete internacional de abogados, quienes actuaban en
representación de unos fletadores, a localizar unas naves perdidas. En esa
ocasión, mis investigaciones me llevaron a encontrar a las naves, las cuales en
vez de estar navegando, habían sido abanderadas bajo otra bandera, y vendidas
un par de veces para perder el rastro de los propietarios y las mismas habían
sido desguazadas y convertidas en chatarra. Claro que esa es Ja versión oficial
que descubrí, pero inmediatamente después, hemos podido entrever, aunque
imposible de probar, que es posible que "nuestras" naves no sean las que se
hayan desguazado, sino 2 naves "hermanas" de la flota... sospechamos que
"nuestras" naves sí están por ahí navegando .... ya ven, no todos los fraudes se
descubren y se prueban fácilmente...
©©María Dixon/ISM Shipping Solutions Ltd. - 2001
Una versión editada de este articulo fue publicada en la sección de Mundo
Marítimo de El Universal, Panamá,
15 agosto de 2001,con el permiso del autor
